Банк России за первые шесть месяцев 2025 года выявил в республике шесть организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке; годом ранее таких случаев в регионе не фиксировали.
В Ингушетии выявлены пять бывших кредитных потребительских кооперативов (КПК), которые не сменили наименования и вводили потребителей в заблуждение о возможности получения у них займов. Об этом сообщили в региональном отделении Банка России.
Все указанные КПК ранее состояли в реестре Банка России, однако были исключены из него. Они не имеют права использовать в своем наименовании словосочетание «кредитный потребительский кооператив» или аббревиатуру «КПК», а также осуществлять деятельность по выдаче займов гражданам.
Кроме того, еще одна компания — общество с ограниченной ответственностью — незаконно публично привлекала инвестиции граждан. Материалы переданы в правоохранительные органы.
«В прошлом году в регионе не было выявлено ни одного нелегала, а в этом — уже шесть. Это тревожный сигнал. Нелегальные кредиторы не подчиняются требованиям регулятора, не соблюдают нормы законодательства и нарушают права потребителей. Особенно опасно, когда под залог берется единственное жилье — в случае просрочки человек может остаться без крыши над головой. Мы рекомендуем перед заключением любого договора проверять организацию в реестрах на сайте Банка России. Если компании там нет — лучше воздержаться от сделки, какой бы выгодной она ни казалась», — прокомментировал руководитель Отделения Банка России по Ингушетии Вадим Зайцев.
Организации с признаками незаконного привлечения инвестиций обещают гражданам гарантированную сверхприбыль или высокую доходность, не имея разрешения на данную деятельность. С августа 2024 года компаниям, не поднадзорным Банку России, запрещено публично привлекать деньги граждан; за нарушение предусмотрены штрафы для граждан — до 50 тысяч рублей, для должностных лиц — до 100 тысяч, для бизнеса — до 1 миллиона рублей.
Проверить легальность финансовой организации можно на официальном сайте Банка России в разделе «Реестры участников финансового рынка», а также в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сообщить об организации или проекте с признаками финансовой пирамиды или нелегального кредитора можно через интернет-приемную регулятора.
