ЦБ выявил три компании-нелегала, привлекавших деньги граждан под видом кредитных кооперативов

Банк России обнаружил и внес в предупредительный список трех нарушителей на финансовом рынке. В их число вошли два кредитных потребительских кооператива, которые утратили право на деятельность, но продолжали использовать слово «кредитный» в названии, а также компания, незаконно привлекавшая средства населения.

Всем трем организациям официально запрещено предоставлять какие-либо финансовые услуги в России. В регуляторе предупредили, что клиенты этих структур рискуют полностью потерять свои вложения.

В Центробанке напомнили о действующем с августа 2025 года запрете для не поднадзорных структур публично собирать деньги с граждан. За нарушение этого требования юридическим лицам грозит штраф до одного миллиона рублей.

Как сообщил исполняющий обязанности управляющего региональным отделением Банка России Вадим Зайцев, только за 2025 год в целом по стране было обнаружено более 7 тысяч финансовых пирамид и нелегальных участников рынка. «Главной уловкой мошенников остаются обещания баснословной прибыли от вложений в „хайповые“ темы: криптовалюту, искусственный интеллект и другие технологичные инструменты», – отметил он.

По данным регулятора, почти все теневые игроки действуют в онлайне, тиражируя одну и ту же схему под разными вывесками, а прием средств в цифровой валюте помогает им заметать следы. Особую тревогу у ЦБ вызывает тренд на втягивание жертв в дропперство – соглашаясь на обналичивание украденных денег, пострадавшие сами рискуют оказаться на скамье подсудимых как соучастники.

Банк России рекомендует гражданам убедиться в законности работы финансовой организации через специальный раздел на своем сайте.